Захист від шахрайства в українських казино: методи, актуальні у 2024 році

Як показують дослідження, у результаті шахрайських дій казино втрачають

до 5% від річного доходу

Чинники, на які варто звернути особливу увагу

Одномоментна купівля великої кількості фішок

Одночасні ставки на червоне і чорне

Занадто швидка здача фішок

Поділ сум виграшу більше 30 000 грн на частини

Здача фішок людиною, яка їх не купувала

Спроби пред'явити фальшиві документи

Інструменти, що виключають шахрайство гравців та дилерів

Відеозйомка та спостереження Інтеграція софту для розпізнавання осіб й аналізу поведінки відвідувачів Підключення до систем моніторингу ігрових автоматів і столів Навчання персоналу для виявлення підозрілих дій

Схеми крадіжок у казино

Продаж товарів і послуг за завищеними цінами (з «відкатом» співробітникам, які оформили угоди)

Маніпуляції з бонусами за допомогою персоналу

Завищення сум представницьких витрат

За результатами досліджень, 43% усіх відомих випадків крадіжок були виявлені завдяки повідомленням гравців та персоналу.

Експерти вважають, що виявляються лише 14% випадків крадіжок, а про решту власники бізнесу не дізнаються ніколи.

Гральний бізнес — один із найприбутковіших сегментів ринку. Підприємці докладають масу зусиль, щоб добре заробити на казино, — оновлюють обладнання, залучають клієнтів, вкладають гроші в їх утримання. Все це вимагає чималих інвестицій, але вони прекрасно окупаються.

Як і будь-який інший бізнес, казино стикаються із загрозою шахрайства. Експерти компанії Gaminator Casino пропонують з'ясувати, як українські гемблінг-підприємці вирішують проблему безпеки. У цій статті зібрані ефективні заходи захисту, які використовують ігрові офлайн- й онлайн-клуби в 2024 році.

Ризики, з якими стикаються гемблінг-підприємці

Як показують дослідження, у результаті шахрайських дій казино втрачають до 5% від річного доходу. Найчастіше причиною збитків стають:

• співробітники;
• клієнти;
• бізнес-партнери;
• постачальники.

Захист казино — перше, про що повинні думати власники ще на етапі бізнес-планування. Недостатні заходи безпеки можуть призвести до втрати сотень тисяч доларів.

Фінансові ризики — це не найнеприємніше. Шахраї нерідко втягують казино у складні злочинні схеми. Якщо подібне станеться, власники бізнесу можуть втратити не тільки гроші, майно та репутацію, а і свободу.

На що операторам варто звертати особливу увагу

Українські підприємці відзначають, що часто стикаються зі спробами відмивання готівки, заробленої клієнтами нечесним шляхом. Є кілька моментів, на які звертає увагу професійний персонал наземних казино, щоб попередити шахрайство:

• одномоментна купівля великої кількості фішок;
• одночасні ставки на червоне і чорне (особливу увагу варто приділити клієнтам, які повторюють такі ходи);
• занадто швидка здача фішок;
• поділ сум виграшу більше 30 000 грн на частини (це свідчить про те, що відвідувач казино намагається уникнути процедури верифікації);
• здача фішок людиною, яка їх не купувала (так буває, якщо номінали використовуються у якості розрахункових засобів);
• спроби пред'явити фальшиві документи.

Штрафи за відмивання грошей у казино

Якщо правоохоронні органи встановлять, що через казино відмивалися гроші, закладу загрожує штраф.

Санкції можуть бути різними:

• Якщо суму встановлено, то штраф з ігрового клубу стягується у двократному розмірі.
• Якщо неможливо визначити, скільки саме незаконно зароблених коштів пройшло через казино, заклад можуть зобов'язати виплатити до 27 млн ​​грн.

Протягом 2020–2021 років в Україні не було прецедентів із серйозними санкціями. Що ж стосується інших країн, то онлайн-клуб Casumo, який працював з ліцензією Мальти, у 2021-м сплатив 6 млн фунтів стерлінгів. Штраф був накладений Комісією з азартних ігор Великобританії за результатами перевірки підозрілих транзакцій.

Пропонуємо дізнатися, як діяти наземним і онлайн казино, щоб запобігти втраті великих сум.

Актуальні заходи безпеки для українських ігрових офлайн-клубів

У 2020–2021 роках було відкрито 9 легальних наземних казино з ліцензією України. Закон зобов'язує операторів дотримуватися кількох правил, що стосуються контролю діяльності клієнтів і співробітників, платежів і виграшів.

Захист фінансових коштів

Оператори гемблінг-закладів повинні знати своїх клієнтів і розуміти, чи законно зароблені гроші, які використовуються для ставок. Так само суворо повинні контролюватися виграші.

Комісія з регулювання азартних ігор і лотерей України (КРАІЛ) зобов'язала операторів наземних і онлайн-клубів дотримуватися принципів соціальної відповідальності.

Щоб спростити роботу, створено єдиний реєстр осіб з ознаками лудоманії, яким заборонений доступ у казино через підвищені ризики. Персонал гемблінг-закладів зобов'язаний перевіряти, чи не входять їхні клієнти у цей список.

Завдання співробітників казино — виключити зі гри неврівноважених людей, які беруть кредити на ставки і навіть йдуть на фінансові злочини заради відчуття азарту.

Виявлення нечесної гри

Геймерів, які могли б зашкодити казино, можна розділити на кілька категорій:

1. «Математики». Під час сесії вони рахують карти й обчислюють можливі комбінації. У цьому немає нічого злочинного, поки такі гравці не починають діяти у змові з круп'є. Недобросовісні дилери підказують їм карти.
2. «Програмісти». Це шахраї, що знають, у яких залах працюють слот-машини із наперед відомими комбінаціями виграшів. Така діяльність теж неможлива без участі персоналу закладів.
3. «Стратеги». Гемблери можуть самостійно аналізувати і виявляти алгоритми складання комбінацій в ігрових автоматах. Як правило, подібні стратегії безглузді, якщо у слот-машинах працює перевірений генератор випадкових чисел. Якщо ж софт сумнівної якості, то такі гравці можуть отримувати великі призи.

Нечесні відвідувачі казино вкрай рідко використовують шахрайські схеми без участі співробітників закладу. Власникам клубів слід ретельно підбирати персонал і не шкодувати грошей на його навчання.

Щоб виключити шахрайство гравців і дилерів, використовують такі способи:

• відеозйомка та спостереження;
• інтеграція софту для розпізнавання осіб й аналізу поведінки відвідувачів;
• підключення до систем моніторингу ігрових автоматів і столів;
• навчання персоналу для виявлення підозрілих дій.

Запобігання крадіжок у казино

Пограбувати можна будь-який бізнес, у тому числі й ігровий. Злодії крадуть гроші, дорогу техніку, фішки. Найчастіше у подібних інцидентах беруть участь співробітники казино, які вступають у змову зі злочинцями.

Крім банального грабежу, існують більш витончені схеми крадіжки:

• продаж товарів і послуг за завищеними цінами (з «відкатом» співробітникам, які оформили угоди);
• маніпуляції з бонусами за допомогою персоналу;
• завищення сум представницьких витрат.

Найчастіше схеми крадіжки у казино працюють роками і розкриваються випадково. Експерти, які проводили дослідження у цій сфері, вважають, що виявляються лише 14% випадків крадіжок, а про решту власники бізнесу не дізнаються ніколи.

Усі перераховані проблеми пов'язані з помилками у підборі персоналу. Фахівці рекомендують звертати пильну увагу на біографію і репутацію кожного співробітника. Варто також розділяти повноваження і контролювати дії працівників.

За результатами досліджень, 43% усіх відомих випадків крадіжок були виявлені завдяки повідомленням гравців та персоналу. Варто перевіряти кожен тривожний сигнал, у тому числі й анонімний. Краще перестрахуватися.

Боротьба з недобросовісною конкуренцією

Нерідко підприємці, які працюють в ігровій сфері, вдаються до ударів по іміджу конкурентів. Найчастіше це проявляється у поширенні чуток, що підривають репутацію казино. Можливі також заяви про порушення до правоохоронних і контролюючих органів.

Боротися з проявами недобросовісної конкуренції дуже складно, тому краще їм запобігати:

• вибудовувати довірчі стосунки з гравцями і партнерами;
• вести прозорий бізнес;
• сприяти правоохоронцям під час перевірок;
• надавати регулятору всю необхідну документацію на першу вимогу;
• реагувати на негативні згадки про компанію у ЗМІ й Інтернеті;
• відслідковувати зміни у законодавстві та адаптувати до них бізнес;
• повідомляти про порушення прав і свобод до відповідних органів.

Як забезпечується захист онлайн казино: найкращі методи й інструменти

З моменту легалізації азартних ігор в Україні підприємці відкрили 37 гемблінг-клубів у Мережі. Власники онлайн казино посилюють безпеку бізнесу і відвідувачів сайтів за допомогою новітніх технічних засобів, а також навчають персонал своєчасно реагувати на потенційні загрози.

Для захисту казино і геймерів використовують такі механізми:

Відкрита інформація

Гравці повинні мати доступ до основних даних про компанію:

• повної назви бренду;
• історії створення фірми, засновників;
• продуктів і послуг, що надаються на сайті;
• умов використання сервісів;
• ліцензій і сертифікатів;
• контактів для зв'язку й адреси розташування фізичного офісу.

Системи безпеки

Оператори казино-сайтів підключають програмні модулі, які захищають від:

• вірусного і шкідливого софту;
• хакерських атак;
• крадіжки особистих і фінансових даних;
• маніпуляцій з бонусами;
• технічних багів.

Системи верифікації ідентифікують користувачів, завдяки чому неможливий доступ до ігор геймерів віком до 21 року. Сервіси перевіряють достовірність документів і фінансових даних, наданих відвідувачами. Користувачі, імена яких є у «чорних списках», автоматично блокуються.

Платіжні сервіси

Підключення якісних фінансових систем від надійних постачальників — найкращий спосіб гарантувати безпеку транзакцій. Програмні модулі перевіряють кожну операцію, відзначають ризиковані платежі і відправляють їх для підтвердження або відхилення співробітникам онлайн казино.

Завдяки системам моніторингу і контролю стають неможливими схеми крадіжки та відмивання грошей.

Головне про попереждення шахрайства в українських гемблінг-клубах

Станом на 2024 рік в Україні працює 9 наземних і 37 онлайн казино, і для кожного закладу актуальні питання безпеки.При відкритті наземного казино важливо переконатися у порядності співробітників. Більша частина небезпечних схем працює, якщо злочинці діють у змові з персоналом.

• Законом передбачено ідентифікацію кожного відвідувача клубу, і цієї вимоги варто дотримуватися. Слід переконатися, що у казино не буде гравців молодше 21 року, лудоманів і шахраїв.
• У залах потрібно встановити відеокамери. Це допоможе виявити недобросовісних гемблерів і співробітників.
• Важливо вести прозорий бізнес. Тільки так можна уникнути проблем із законом і впоратися з «чорними» методами конкуренції.
• В онлайн казино підключають системи безпеки і надійні платіжні сервіси. Ці програмні модулі призначені для захисту особистої та фінансової інформації власників, персоналу, відвідувачів сайтів.

Ми пропонуємо три версії ігрової системи Gaminator, кожна з яких містить основні компоненти, необхідні для стабільної роботи наземного й онлайн казино.

У каталозі платформи представлені ігри найвідоміших розробників, а бек-офіс продуманий так, щоб ви могли керувати закладом з мінімальним штатом співробітників.

Зв'яжіться з менеджером Gaminator Casino, щоб дізнатися більше про запуск і безпечну роботу грального бізнесу.