RU
EN UA
Конфигуратор казино
Обратная связь
@win24
@win24
Скопировать
Открыть в приложении
Внимание!
Важно вводить указанный телеграмм @win24 для избежания мошенничества!
gaminator.deluxe
gaminator.deluxe
Скопировать
Открыть в приложении
Внимание!
Важно вводить указанный скайп gaminator.deluxe для избежания мошенничества!
[email protected]
[email protected]
Скопировать
Внимание!
Важно вводить указанный email [email protected] для избежания мошенничества!
Наши новости
RU EN UA
Эффективные методы борьбы с мошенничеством в азартных играх

Эффективные методы борьбы с мошенничеством в азартных играх

Обновлено 25/06/2024
Теги:

Чем больше цифровой игорный мир соприкасается с реальным, тем более грамотными и утонченными становятся схемы злоумышленников. Чтобы защититься от платежного фрода, бонусхантинга и хакерских атак, оператору нужны эффективные и универсальные решения.

Борьба с мошенничеством в азартных играх

Компания Gaminator рассказывает, как владельцы iGaming-порталов борются с правонарушителями.

Купить

Что такое мошенничество в гемблинге

Это любая незаконная деятельность, направленная на обман честных игроков и легальных азартных платформ. Конечно, индустрия казино и ставок на спорт имеет механизмы контроля, но злоумышленники обходят эти ограничения.

В отношении правонарушений в азартных играх часто используют термин «фрод» (от fraud — «мошенничество»). В гемблинге это:

  • утечка личных данных с сервера, которая позволяет злоумышленнику обогатиться;
  • неправомочное использование информационных ресурсов;
  • похищение денег при помощи реквизитов чужой банковской карты и прочие проблемы.

Согласно исследованию Onfido’s Identity Fraud Report, в 2023-м средний уровень мошенничества в азартных и беттинг-компаниях составил 7,6%. В 2022-м эта цифра была намного меньше — всего 4,2%. Таким образом, количество хакерских атак и других злоупотреблений в гемблинге выросло на 80% всего за год.

Столь высокие показатели объясняются несколькими факторами:

  • разобщенность законодательства в разных странах, из-за чего мошенники быстро находят «лазейки»;
  • пренебрежение мерами безопасности;
  • появление новых видов мошенничества.

В отчете Onfido’s Identity Fraud Report указано, что уровень фрода в азартных играх выше, чем средние показатели по другим отраслям. Для сравнения: в туризме зафиксировано 2,6% незаконных операций, в здравоохранении — 3,2%, в ритейле — 3,8%.

Распространенные виды мошенничества

Распространенные виды мошенничества в казино

Рассмотрим, с какими правонарушениями чаще всего сталкиваются операторы.

Мультиаккаунтинг

Это самый распространенный тип мошенничества в интернет-казино и БК в Сети. Злоумышленники создают несколько фиктивных учетных записей и благодаря этому получают весомое преимущество в игре. Часто количество аккаунтов — десятки и сотни тысяч профилей, из-за чего интернет-казино переживает настоящую атаку ботов.

Распространенные схемы при мультиаккаунтинге:

  1. Гноминг. Это создание нескольких фейковых аккаунтов, чтобы влиять на работу гемблинг-ресурса. В беттинге, например, таким образом можно обойти ограничения по максимальной ставке на выгодную котировку и сорвать большой куш.
  2. Бонусхантинг. Здесь речь идет о краже персональных бонусов, которые получает каждый новый игрок в интернет-казино. Мошенники часто регистрируются на сайте с одной лишь целью — получить приветственный подарок, вывести деньги и заблокировать аккаунт. Ни о какой продолжительной игре и получении прибыли оператором речь не идет.
  3. Сброс фишек. Злоумышленник контролирует несколько учетных записей за одним покерным столом, чтобы манипулировать игрой в пользу одного из этих аккаунтов. Незаконное преимущество достигается путем сброса фишек.

Стоит отметить, что с каждым годом правонарушители становятся более изобретательными. Так, почти все они регистрируются с разных персональных устройств (ПК, ноутбуков, гаджетов), чтобы в будущем пройти проверку на соответствие IP-адресов.

Согласно исследованию Onfido’s Identity Fraud Report, в гемблинге зафиксировано гораздо больше случаев мошенничества с цифровыми документами, чем в любой другой отрасли.

Злоумышленники используют электронные подделки паспортов, ID-карт, водительских удостоверений и выдают их за настоящие. Для этого они меняют даты и номера документов (43%), а также добавляют фотографии совершенно других людей (41%).

Манипуляции с кредитными картами

Кардинг — один из самых распространенных методов мошенничества в iGaming-сфере. На него приходится почти 40% правонарушений. Злоумышленники действуют в одиночку или целыми группами, чтобы нанести финансовый ущерб онлайн казино.

Фрод может иметь различные формы:

  • проведение несанкционированных транзакций на азартных сайтах;
  • использование поддельных или украденных кредитных карт для внесения депозитов и снятия средств;
  • отмывание денег и финансирование терроризма.

Аналитики утверждают, что 48% случаев мошенничества осуществляется в момент оплаты на азартном сайте.

Хакеры нащупывают слабые места в системе защиты клиентской информации, меняют данные учетных записей и осуществляют «захват» аккаунтов. Далее они быстро совершают онлайн-покупку по типу операций «без присутствия карты» (card-not-present) и выводят деньги игрока.

В последние годы гемблинг-платформы все чаще сталкиваются с BIN-атаками. Методы «грубой силы» используются для угадывания комбинации номера кредитной карты, срока действия и CVV-кода.

BIN-атака включает два этапа:

  1. Поиск правильной комбинации. Для этого хакеры применяют специальное ПО, которое методом подбора проверяет сотни и тысячи комбинаций.
  2. Тестирование карты. На этом этапе злоумышленник пытается совершить небольшие транзакции, чтобы проверить, активна ли карта и защищена ли она от мошеннических действий. Если хакер обнаруживает «слабую» карту, он может использовать ее для дальнейших незаконных операций или продать ее по номеру счета в даркнете.

Боты как злоумышленники

Мошенничество в интернет-казино распространяется, и все больше используются боты. Это специальные программы (bot, сокращение от «робот» — robot), которые имитируют человеческое поведение во время игры и хорошо маскируются при помощи «липовых» аккаунтов.

Компания ThreatMetrix утверждает, что количество бот-атак в гемблинге растет в геометрической прогрессии. Сегодня почти 60% ежедневного интернет-трафика в казино генерируется при помощи ботов и скриптов. Злоумышленники даже создают огромные ботофермы, где они управляют тысячами фейковых аккаунтов.

Использование ботов тесно связано с мошенничеством в партнерском маркетинге, особенно по CPA-схеме. Нечестные аффилиаты часто привлекают «липовые» учетные записи, получают вознаграждение от операторов и исчезают. Предприниматель теряет убытки, ведь за сотнями ников стоят боты, а не заинтересованные в игре геймеры.

Манипуляции с возвратом платежей

Это friendly fraud или «дружественное мошенничество», которое часто инициирует сам гемблер. Если, например, человек поддался азарту и потерял огромную сумму денег, то, естественно, он захочет отыграть эти средства обратно. Для этого пользователь создает чарджбек — заявку на возврат средств.

Для оспаривания списанных денег с карты геймер может использовать различные легенды:

  • несанкционированная транзакция;
  • отсутствие обещанных товаров или услуг;
  • кража карты или персонального устройства и многое другое.

Почему нужно защищаться от злоумышленников

Действия правонарушителей негативно влияют на игорный бизнес:

  1. Финансовые убытки. Оператор теряет деньги из-за бонусхантинга, возвратных платежей, хакерских атак. Убытки могут исчисляться десятками тысяч долларов, если речь идет о крупной игровой компании.
  2. Репутационный ущерб. Частые проявления мошенничества создают вокруг iGaming-бренда негативное инфополе. Страдают имиджевые показатели, снижается посещаемость сайта и общая доходность бизнеса.
  3. Несоблюдение нормативных требований. Обеспечение честной и прозрачной игры — зона ответственности оператора. Если он пренебрегает базовыми мерами безопасности, то на него могут быть наложены штрафные санкции. В некоторых случаях регулятор вправе отозвать лицензию.
  4. Операционные вопросы. Мошенничество оказывает негативное влияние на базовые процессы в интернет-казино. Это своевременная выплата призовых, прозрачные взаиморасчеты с В2В-партнерами, справедливое бонусирование. Из-за действий злоумышленников увеличивается количество жалоб геймеров, что перегружает саппорт запросами.

Избежать всех этих проблем можно, проводя сбалансированную политику по предотвращению мошенничества.

Меры по борьбе с фродом в iGaming-сфере

Борьба с фродом в iGaming-сфере

Рассмотрим, как онлайн казино повысить безопасность.

Многофакторная верификация (MFA)

Каждый пользователь должен проходить строгий процесс идентификации для устранения ботов и минимизации незаконных действий.

Крупные компании, как правило, применяют многоуровневую проверку личности, чтобы обезопасить себя от липовых аккаунтов. Если еще 5 лет назад необходимо было просто создать никнейм и пароль, то сегодня этих действий уже недостаточно. Злоумышленники с успехом подделывают документы, поэтому многие гемблинг-платформы переходят на трехфакторную верификацию.

Процедура предусматривает:

  • сверку IP-адресов и данных геолокации;
  • проверку устройства для входа при помощи одноразового SMS или голосового вызова;
  • подтверждение личности с использованием биометрии (сканирование отпечатков пальцев или сетчатки глаз).

MFA позволяет отсеивать ботов и потенциальных злоумышленников еще на этапе регистрации на сайте. Это не только защищает казино от правонарушителей, но также позволяет лучше взаимодействовать с теми геймерами, которые заинтересованы в игре.

Многофакторная идентификация является частью KYC-процедур на сайте. Большинство регуляторов обязывает своих лицензиатов проводить тщательное сканирование посетителей. Цель проверки — убедиться, что по ту сторону экрана находится реальный человек, а не бот или хакер.

Шифрование данных

Интернет-казино используют передовые математические алгоритмы, чтобы обезопасить данные игроков и их финансовые транзакции. Благодаря этому пользовательская информация останется конфиденциальной и защищенной от несанкционированного доступа.

Шифрование предполагает преобразование данных в нечитаемую форму. Расшифровать ее могут только те, у кого есть правильный ключ. Такой подход служит своеобразным барьером для мошеннических действий.

Основные шифры в iGaming-сфере:

  • Secure Socket Layer (SSL). Криптографический протокол обеспечивает защищенное соединение между сервером, браузером и персональным устройством. Его разработчик — известная американская компания Netscape Communications.
  • Transport Layer Security (TLS). Алгоритм основан на асимметричном шифровании и сертификации X509.
  • Advanced Encryption Standard (AES). Это высоконадежный метод защиты данных, использующий 256-битный ключ. Считается, что его невозможно взломать или подделать с помощью современных технологий.

Крупные гемблинг-компании дополнительно шифруют базы данных. Таким образом они защищают верифицированные учетные записи, транзакции и журналы игр. Эта стратегия гарантирует, что информация останется нечитаемой в случае хакерской атаки или системного сбоя.

Обеспечить безопасность азартного сайта поможет эффективное управление ключами доступа. Многие провайдеры используют ротацию (регулярную смену) ключей шифрования, что также повышает защищенность iGaming-платформы.

Контроль транзакций

Это мониторинг и проверка операций для выявления подозрительной деятельности, которая может указывать на злоупотребления. Сканирование платежей проводится в режиме реального времени, дабы исключить любые проявления фрода.

К признакам мошенничества относят:

  • нетипично крупные ставки;
  • частые депозиты с нескольких счетов;
  • сбои в момент перечисления денег;
  • частые заявки на возврат средств и многое другое.

Усилить контроль за транзакциями поможет сотрудничество с финансовыми организациями. Это банки и платежные провайдеры, которые берут на себя львиную долю ответственности за безопасность и сохранность переводов. Они предлагают передовые системы защиты от фрода, проводят AML-сканирование операций и мгновенно блокируют подозрительные транзакции.

Отличным решением станет подключение криптовалютного шлюза. Расчеты в цифровых деньгах имеют несколько неоспоримых преимуществ, таких как высокая скорость, безопасность и анонимность. Дополнительное хэш-шифрование надежно хранит конфиденциальную информацию и делает невозможным кражу денег.

Установка брандмауэра

Это защитный барьер, блокирующий внешние угрозы от проникновения во внутреннюю сеть интернет-казино.

К задачам брандмауэра относят:

  • контроль входящего и исходящего трафика;
  • отслеживание подозрительных пакетов данных;
  • защита от несанкционированного входа в гемблинг-систему;
  • предотвращение кибератак, заражения вредоносным ПО и утечек данных.

Установка брандмауэра позволит блокировать зарубежный интернет-трафик, если это противоречит лицензионным правилам. Инструмент успешно борется с нашествием ботов и утилит, фишинговыми атаками, обфускацией программного кода.

Мониторинг учетных записей

Проверку можно проводить при пополнении и выводе средств, а также при прочих вариантах взаимодействия геймеров с интернет-казино:

  1. Анализ хеша паролей. Злоумышленники, использующие несколько аккаунтов, редко создают уникальные пароли для всех фейковых профилей. Поэтому даже простая сверка на наличие совпадений и закономерностей позволит выявить те учетные записи, за которыми скрываются боты.
  2. Изучение цифрового следа. Признаками фрода часто являются отсутствие социальных и цифровых профилей, использование VPN, минимальный возраст электронной почты и прочие характеристики.
  3. Оценка IP-мошенничества. Анализ IP-адреса дает информацию об использовании Интернета, местоположении и возможности мошеннической деятельности человека. Непрерывное сканирование операций и игровых профилей может также рассказать о том, как много геймеров входило в интернет-казино с одним и тем же IP-адресом.
  4. Проверка поведения и скорости. Нетипичная скорость игры, частые повторные запуски, нелогичное сбрасывание фишек и другие поведенческие паттерны часто свидетельствуют о фроде.

Установка вейджеров

Это требования по отыгрышу бонусов, благодаря которым незаконный вывод средств мошенниками невозможен.

Оператор вправе:

  • определить количество прокруток;
  • выбрать тип ставки;
  • настроить ограничения по времени и прочие параметры.

Установка вейджера — это отличный шанс отсеять ботов и охотников за бонусами. Благодаря этому предприниматель будет начислять фриспины и прочие типы поощрений только тем геймерам, которые заинтересованы в длительной и продуктивной игре.

Покупка софта для безопасности

Софт для безопасности казино

Секьюрити-софт — это универсальное решение для интернет-казино. Оно защищает сайт по всем направлениям, мгновенно реагирует на хакерские атаки и новые виды мошенничества.

Ключевое преимущество ПО — комплексный подход.

Софт содержит несколько модулей, которые отвечают за финансовую безопасность, работу с возвратными платежами, своевременную верификацию клиентов и прочие моменты. К тому же программное обеспечение включает мощную систему аналитики для профилирования игроков по разным параметрам.

Главное о защите от мошенничества в казино

Гемблинг-индустрия чаще других отраслей экономики сталкивается с фродом.

  • Среди распространенных правонарушений можно выделить мультиаккаунтинг, манипуляции с кредитными картами и платежами, использование ботов. Игорные компании также сталкиваются с хакерскими атаками и нашествием ботов, которые дестабилизируют их работу.
  • Эффективная борьба с мошенничеством делает iGaming-бизнес более безопасным, прозрачным и привлекательным для В2В-партнеров. Оператору не нужно беспокоиться о репутационных потерях и финансовых убытках.
  • К популярными методам противодействия фроду относят шифрование данных, контроль транзакций, установку брандмауэров и вейджеров, мониторинг учетных записей. Необходимо также вовремя проводить верификацию геймеров, чтобы исключить создание фейковых аккаунтов.
Компания Gaminator поставляет безопасные решения для игорного бизнеса. У нас вы можете купить фирменную систему Gaminator в трех базовых версиях: для наземных клубов, онлайн казино и мобильных приложений для ставок.

У нас доступны:

Заказать услугу

Артур Зимний
Автор
Артур Зимний
Специалист по азартному бизнесу
Поделиться в соцсетях:
Наши контакты:
Заявка через телеграм
Быстрая связь с менеджером через телеграм-чат
@win24
Наш Telegram-канал
@win24
Скопировать
Открыть в приложении
gaminator.deluxe
Свяжитесь с нами по Skype
gaminator.deluxe
Скопировать
Открыть в приложении
Напишите нам на почту
[email protected]
Скопировать
Обратная связь
Отправьте нам сообщение
Внимание!

Пожалуйста, тщательно проверяйте контактные данные, которые вводите для связи с нами. Это необходимо для вашей безопасности.

Мошенники могут использовать контакты, похожие на наши, чтобы обманывать клиентов. Поэтому просим вводить только те адреса, которые мы указываем на официальном сайте.

Будьте осторожны! Мы не несем ответственности за деятельность лиц, использующих схожие контактные данные.

Система «Гаминатор Казино»:
номер 1 для игровых залов и онлайн казино
Подключить
Подпишитесь
на наш телеграм-канал
Читайте самые свежие новости
о гемблинг-индустрии
Подписаться
Наши новости
Демо игры
Заявка через телеграм
Подключить
Скачать презентацию
Поделиться
Конфигуратор казино Создайте уникальный игровой сайт абсолютно бесплатно! Собрать казино
Откройте свой игровой клуб
с самыми популярными играми от Gaminator
Демо игры